La prevención del lavado de dinero y el cumplimiento fiscal plantean nuevos retos para empresas, profesionistas y personas que realizan actividades vulnerables en México. Durante Diálogos en Michoacán 2026, región Lerma-Chapala, especialistas del ámbito jurídico y fiscal analizaron en Zamora los cambios legales y las medidas que deben revisar los sectores involucrados para reducir riesgos y fortalecer la seguridad jurídica.
El encuentro, organizado por el Consejo de Coordinación Empresarial de Zamora, reunió a representantes de los ámbitos empresarial, jurídico, notarial y contable. Las exposiciones abordaron la identificación de clientes, el beneficiario controlador, la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y las responsabilidades que establece la legislación mexicana.
Uno de los puntos centrales fue la necesidad de que las empresas y los profesionistas revisen si sus actividades están sujetas a las disposiciones antilavado. Los especialistas también destacaron la importancia de conocer las obligaciones aplicables, documentar las operaciones y establecer procedimientos preventivos acordes con los riesgos de cada actividad.
Reforma antilavado: cambios que deben revisar las empresas
El marco regulatorio mexicano tuvo modificaciones relevantes durante 2025 y 2026. El Diario Oficial de la Federación publicó la reforma de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita el 16 de julio de 2025. Posteriormente, el 27 de marzo de 2026 publicó cambios a su reglamento y, el 7 de agosto de 2026, modificaciones a las reglas de carácter general.
Durante el conversatorio, la abogada Graciela Pompa García explicó que las nuevas disposiciones amplían los mecanismos de cumplimiento para quienes realizan actividades vulnerables. Entre los temas expuestos figuran la identificación de clientes, el análisis de riesgos, la capacitación, los avisos a las autoridades y los mecanismos de auditoría, conforme a las obligaciones que correspondan a cada sujeto regulado.
La especialista señaló que los cambios requieren atención por parte de distintos sectores económicos. Por ello, recomendó comprender el alcance de las disposiciones y revisar cómo se aplican a las operaciones cotidianas de cada negocio o actividad profesional.
Beneficiario controlador: identificar quién está detrás de una empresa
La contadora y especialista Angélica María Ruiz López explicó la importancia de identificar al beneficiario controlador, es decir, a la persona física que finalmente obtiene beneficios o ejerce el control de una entidad o estructura jurídica, según los criterios legales aplicables.
La identificación de estas personas ayuda a transparentar las operaciones y a evitar que las empresas se utilicen para ocultar a quienes participan realmente en una transacción. Ruiz López también advirtió que el riesgo de lavado de dinero no se limita a los giros expresamente clasificados como actividades vulnerables, por lo que llamó a fortalecer las prácticas preventivas en la economía.
Durante el diálogo se destacó la necesidad de que los sujetos obligados revisen su situación, verifiquen si deben inscribirse en el padrón correspondiente y establezcan procedimientos adecuados para identificar clientes, documentar operaciones y atender los requerimientos aplicables.
Legalidad y seguridad jurídica en el cumplimiento fiscal
Las intervenciones también abordaron la relación entre las obligaciones tributarias, la actuación de las autoridades y los derechos de los contribuyentes. Los participantes destacaron que prevenir conductas ilícitas requiere herramientas legales eficaces, pero también procedimientos sustentados en pruebas y respeto al Estado de derecho.
En este sentido, el encuentro buscó acercar los conocimientos especializados a empresarios, profesionistas y representantes institucionales. La capacitación y la actualización normativa pueden ayudar a reconocer riesgos, evitar omisiones y comprender cuándo una operación requiere una revisión adicional o asesoría especializada.
Dos videos de Diálogos en Michoacán 2026
La cobertura de 5WRedactor reúne el mensaje inaugural y las reflexiones sobre la legalidad, así como las intervenciones del conversatorio dedicado a las novedades en la prevención del lavado de dinero y las actividades vulnerables.
Video 1. Mensaje inaugural y reflexión jurídica
Video 2. Novedades en la prevención del lavado de dinero
Consulta las disposiciones oficiales
Las personas físicas y morales deben determinar sus obligaciones a partir de la actividad que realizan y de las disposiciones vigentes que les resulten aplicables. Para consultar el marco normativo, se puede revisar la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y las publicaciones del Diario Oficial de la Federación.
También puedes consultar en 5WRedactor información relacionada con la prevención de actividades ilícitas y sus posibles vínculos con la economía, como el artículo Tragamonedas ilegales financian al crimen organizado en Michoacán.
La actualización profesional, la revisión de los procedimientos internos y el conocimiento de las obligaciones aplicables son herramientas importantes para fortalecer el cumplimiento fiscal y prevenir el uso de actividades económicas legítimas con fines ilícitos.